Sistema de Gestión de Gastos Personalizable con Python y Telegram
Este proyecto implementa un sistema de gestión de gastos modular, auditable y altamente personalizable, construido en Python y operado a través de un bot de Telegram. El objetivo no es solo registrar gastos, sino entenderlos, clasificarlos y validarlos con un equilibrio deliberado entre reglas explícitas (configuración humana) e inferencia asistida por IA.
El sistema permite registrar gastos usando texto, notas de voz, imágenes (tickets) y documentos PDF (facturas). La IA se utiliza únicamente para interpretar datos no estructurados (OCR, transcripción, extracción semántica), mientras que la lógica de negocio vive fuera del código, en archivos CSV y JSON que el usuario controla.
La filosofía central es simple pero potente:
La IA sugiere, las reglas deciden, el usuario confirma.
Objetivos del Sistema
- Eliminar fricción en el registro diario de gastos.
- Evitar dependencias rígidas de lógica hardcodeada.
- Mantener trazabilidad y control fiscal (especialmente en México).
- Permitir adaptación rápida a cualquier negocio o uso personal.
- Diseñar una base sólida para automatización contable posterior.
Core Features
Personalización Total (Config-Driven)
La clasificación de gastos no está en el código. Proveedores, categorías, subcategorías, palabras clave y reglas fiscales se gestionan mediante archivos CSV y JSON editables.
Esto permite:
- Ajustes sin despliegues.
- Uso por personas no técnicas.
- Reglas distintas por usuario o empresa.
Entrada Multimodal
El bot acepta gastos mediante:
- Texto libre.
- Notas de voz (transcripción automática).
- Fotos de tickets (OCR).
- Facturas PDF (extracción estructurada).
Todo converge en un modelo de gasto unificado.
Procesamiento Inteligente con IA (Controlada)
La IA se utiliza para:
- Leer y transcribir información no estructurada.
- Extraer proveedor, fecha, monto y conceptos.
- Inferir contexto solo cuando las reglas no aplican.
La decisión final prioriza reglas explícitas antes que inferencia probabilística.
Validación Fiscal (CFDI)
Si el sistema detecta una factura:
- Verifica que el RFC receptor coincida con el configurado.
- Considera el régimen fiscal del usuario.
- Marca inconsistencias como observaciones (no bloquea, pero alerta).
Flujo de Confirmación y Auditoría
Ningún gasto entra al registro final sin pasar por confirmación.
El sistema:
- Presenta un resumen al usuario.
- Permite correcciones naturales por chat.
- Registra qué cambió, quién lo cambió y por qué.
Esto garantiza integridad y auditabilidad.
Arquitectura de Datos: El Cerebro Configurable
El núcleo del sistema es la carpeta config/. Aquí se define cómo piensa el bot.
1. Configuración del Usuario
Archivo: config/user_config.json
Define la identidad fiscal y preferencias base del usuario.
{
"user_name": "Marco Gallegos",
"rfc": "GAMM910513CW6",
"regimen_fiscal_default": "612 - Persona Física con Actividad Empresarial y Profesional",
"moneda_default": "MXN",
"pais": "MX",
"timezone": "America/Mexico_City"
}
Este archivo es crítico para validación CFDI y normalización de datos.
2. Base de Proveedores
Archivo: config/providers.csv
Es la regla de clasificación más fuerte del sistema.
provider_name,aliases,categoria_principal,subcategoria,tipo_gasto_default
Amazon,"amazon,amzn,amazon mx",Por Determinar,Compras en Línea,
Office Depot,"officedepot,office",Administración,Suministros de oficina,negocio
Uber Eats,"ubereats,uber",Personal,Comida a domicilio,personal
GoDaddy,"godaddy",Tecnología,Dominios y Hosting,negocio
Cinepolis,"cinepolis",Personal,Entretenimiento,personal
Si un proveedor coincide aquí, no se consulta a la IA.
3. Palabras Clave de Artículos
Archivo: config/keywords.csv
Se usa principalmente para proveedores genéricos.
keyword,categoria_principal,subcategoria,tipo_gasto_default
monitor,Tecnología,Equipo de Cómputo,negocio
croquetas,Personal,Mascotas,personal
hosting,Tecnología,Dominios y Hosting,negocio
libro,Educación,Libros y Material,negocio
Permite clasificación por contenido del ticket, no solo por tienda.
Agentes de IA: Roles Claros, Responsabilidades Limitadas
El sistema usa dos agentes conceptuales, cada uno con límites estrictos.
1. The Analyst (Procesamiento Inicial)
Responsable de convertir una entrada cruda en un gasto estructurado.
Flujo lógico:
- Extracción de datos (OCR, transcripción, parsing).
- Matching contra providers.csv (prioridad máxima).
- Matching contra keywords.csv si el proveedor es genérico.
- Inferencia con IA solo si no hubo coincidencias.
- Validación fiscal básica (RFC y régimen).
- Cálculo de confianza (reglas > IA).
El resultado es un gasto provisional, nunca definitivo.
2. The Auditor (Confirmación y Correcciones)
Se activa tras la respuesta del usuario.
Funciones:
- Confirmar registros sin cambios.
- Aplicar correcciones explícitas.
- Registrar trazabilidad completa.
Ejemplo de auditoría:
AUDITORÍA: Usuario cambió monto de 150.00 a 180.00 (2025-01-14)
Nada se sobrescribe silenciosamente.
Tecnologías Utilizadas
- Lenguaje: Python 3.10+
- API Web: FastAPI (webhook Telegram)
- Bot: python-telegram-bot
- IA: OpenAI API
- OCR / Parsing: vía IA
- Almacenamiento: Google Sheets (vía google-api-python-client)
- Datos locales: CSV / JSON
- Validación: Pydantic
Estructura del Proyecto
/expense-tracker-python
│── .env
│── requirements.txt
│
│── /config
│ ├── user_config.json
│ ├── providers.csv
│ ├── keywords.csv
│ └── google_credentials.json
│
│── /src
│ ├── main.py # FastAPI + webhook Telegram
│ ├── data_models.py # Modelos Pydantic
│ │
│ ├── /modules
│ │ ├── ai_agents.py # Analyst & Auditor
│ │ ├── config_loader.py # Carga y validación de CSV/JSON
│ │ ├── input_handler.py # Texto, voz, imagen, PDF
│ │ └── data_manager.py # Google Sheets / storage
│ │
│ └── /prompts
│ ├── analyst_prompt.txt
│ └── auditor_prompt.txt
Principios de Diseño
- Configuración > Código
- Reglas explícitas > Inferencia probabilística
- Confirmación humana obligatoria
- Auditoría antes que automatismo ciego
- IA como herramienta, no como autoridad
Este proyecto está diseñado para crecer hacia contabilidad automática, reportes fiscales y automatización financiera sin perder control humano.